Среди льгот и гарантий для тех, кто из-за пенсионной реформы уже не сможет выйти на пенсию в 55 или 60 лет, есть и такая гарантия — право на обязательную долю в наследстве. Это значит, что, даже если человек в завещании не упомянут, ему все равно что-то полагается из наследственной массы.
Обязательная наследственная доля — это часть наследуемого имущества, которая полагается особой категории лиц независимо от условий завещания . Главный критерий — такое лицо является нетрудоспособным. До недавнего времени к ним относились только :
- несовершеннолетние;
- лица, достигшие возраста, дающего право на назначение пенсии по старости (кроме лиц, которые вправе досрочно выйти на пенсию );
- инвалиды I, II или III группы (независимо от назначения им пенсии по инвалидности).
А с нового года право на обязательную долю распространили и на женщин и мужчин, которым исполнилось 55 или 60 лет соответственно .
Условия получения обязательной доли такие. Если у умершего человека остались :
- несовершеннолетние дети, а также нетрудоспособные супруг или родители (то есть достигшие предпенсионного или пенсионного возраста либо имеющие инвалидность) — они получают обязательную долю в наследстве в любом случае;
- нетрудоспособные наследники второй — седьмой очереди (братья, сестры, бабушки, дедушки, племянники, дяди, тети, прабабушки и прадедушки, падчерицы и пасынки, мачехи и отчимы ) — они имеют право на долю, если не менее 1 года до смерти наследодателя находились на его иждивении, при этом не важно, проживали они совместно с ним или нет;
- другие нетрудоспособные лица, не являющиеся родственниками умершего, — они что-то унаследуют, если не менее 1 года до смерти наследодателя были на его иждивении и совместно с ним проживали.
Справка. По общему правилу обязательная наследственная доля выделяется из того имущества, которое осталось незавещанным. А если его недостаточно, тогда уже долю выделят из завещанной части .
Новая гарантия работает так. Предположим, умирает женщина, у которой есть сын от первого брака и второй муж, которому 60 лет. Перед смертью женщина успела написать завещание, по которому оставила принадлежащую ей квартиру и вклад в банке на 1 млн руб.
сыну. Супруг в завещании не упомянут, но он все равно в силу возраста имеет право на долю в квартире и на часть денег.
Как рассчитывается обязательная доля в наследстве
Упрощенно алгоритм расчета выглядит так:
- берем все наследственное имущество (как завещанное, так и не завещанное), включая предметы домашней обстановки и обихода ;
- считаем, сколько получил бы предпенсионер по закону, если бы не было завещания;
- из того, что получилось, выделяем половину .
Если взять приведенный выше пример, то 60-летний супруг умершей женщины вправе рассчитывать на 1/4 доли в квартире и на 250 000 руб. из того миллиона, что лежит на вкладе.
Через суд обязательная доля может быть уменьшена либо в ней вообще может быть отказано, если наследник по завещанию использовал завещанное имущество для проживания либо как источник для получения средств к существованию (например, творческая мастерская, грузовой автомобиль), а наследник обязательной доли этим имуществом вообще не пользовался . Однако суд в каждом конкретном случае будет учитывать множество нюансов, в том числе имущественное положение всех наследников — и обязательных, и по завещанию . А вот увеличить обязательную долю нельзя.
Кстати, наследник, имеющий право на обязательную долю в наследстве, может по своему заявлению :
- отказаться от получения свидетельства о праве на обязательную долю в наследстве. Однако такой отказ должен быть абстрактным, а не в пользу конкретного наследника ;
- просить выдать ему свидетельство о праве на обязательную долю в наследстве в меньшем размере.
Также с этого года женщин и мужчин в возрасте 55 (60) лет включили в число лиц, имеющих право на получение выплат, полагающихся умершему, но по какой-то причине не полученных им при жизни .
Это, в частности, зарплата, пенсии, пособия, алименты. При этом если эти лица находились на иждивении умершего, то для получения названных сумм факт совместного проживания не важен.
п. 1 ст. 1149 ГК РФ
п. 31 Постановления Пленума ВС от 29.05.2012 N 9
статьи 27, 28 Закона от 17.12.2001 N 173-ФЗ
ст. 8.2 Закона от 26.11.2001 N 147-ФЗ; Закон от 25.12.2018 N 495-ФЗ
статьи 1143 — 1145 ГК РФ
п. 2 ст. 1149 ГК РФ
подп. «в» п. 32 Постановления Пленума ВС от 29.05.2012 N 9
п. 1 ст. 1149 ГК РФ
п. 4 ст. 1149 ГК РФ
см., например, Решение Учалинского райсуда Республики Башкортостан от 21.12.2017 N 2-1243/2017~М-1095/2017
п. 30 Методических рекомендаций, утв. Решением Правления ФНП от 27 — 28.02.2007, Протокол N 02/07
Новые правила наследования для пенсионеров и предпенсионеров
С 1 января 2019 года начали действовать внесенные в Гражданский кодекс (ГК РФ) изменения касательно получения наследства при завещании или по закону. Установлены новые правила наследования для пенсионеров и предпенсионеров. Женщины должны достигнуть 55-летнего, а мужчины 60-летнего возраста, тогда их права на наследство нельзя будет оспорить.
Основные правила наследования для нетрудоспособных лиц
К наследственной массе причисляются недвижимость, транспортные средства, финансовые активы умершего гражданина. Учитываются в ее составе также долги. Подавая заявление на ОДН, важно учитывать одно правило.
Отказаться от части предусмотренного наследства нельзя – вся доля наследуется полностью. Независимо от текста завещания родственники усопшего могут изъявлять права на оформление ОДН.
Обязательные наследники четко оговорены статьями 1148 и 1149 ГК РФ. Категории лиц не могут быть изменены.
К наследникам ОДН относятся нетрудоспособные родственники, причем нетрудоспособность нужно подтвердить у нотариуса документально (свидетельство о рождении ребенка, пенсионное удостоверение):
- супруги и родители, являющиеся пенсионерами;
- дети до 18-летнего возраста;
- иждивенцы, без поправок на возраст и наличие родственных связей, которые не менее года проживали вместе с умершим.
Изменения в праве наследования с 1 января 2019 года
Новая пенсионная реформа, стартовавшая с 2019 года, предполагает постепенное увеличение возраста, когда можно стать пенсионером. Ежегодно он будет увеличиваться, пока с 2028 года мужчины не начнут выходить на пенсию с 65, а женщины с 60 лет. По этой причине для обеспечения права и гарантий предпенионеров, как и пенсионеров, были приняты поправки в ГК РФ.
Они установили новые правила наследования имущества.