Как обналичить мат капитал незаконно

Российская Федерация, как правовое государство и реализуя свою социальную политику, предоставляет своим гражданам определенные социальные гарантии, к которым помимо прочего относиться и предоставление материнского капитала.

Содержание статьи:

Следует учесть, что данная мера предоставляется строго для определенных целей. Так, к таковым целям относятся: улучшения жилищных условий, обучение детей или иные цели, определенные в законе. Однако имеются случаи обналичивания материнского капитала.

Данное действие можно характеризовать получение преступным путем данных денежных средств без их целевого использования, как обналичить материнский капитал законно читайте по ссылке.

ВНИМАНИЕ: наш адвокат по уголовным делам готов защищать по данным составам мошенничества обвиняемого (подозреваемого) или выступить в качестве представителя – потерпевшей стороны.

Какое наказание за обналичивание материнского капитала?

Конкретное наказание за обналичку маткапитала предусмотрены санкциями ст. 159.2 УК РФ, которая посвящена мошенничеству при получении выплат.

Если лицо предоставило заведомо ложные и (или) недостоверные сведения для получения средств маткапитала, то ему грозит ответственность по ч.1 ст. 159.2 УК РФ с назначением одного из следующих наказаний:

• штраф до 120 тыс.р. или в размере зарплаты сроком до 1 года
• обязательные работы сроком до 360 часов
• исправительные работы сроком до 1 года
• ограничение свободы до 2-х лет
• принудительные работы до 2-х лет
• арест до 4-х месяцев

В случае совершения рассматриваемых преступных действий группой лиц, квалификация действий будет произведена по ч.2 ст. 159.2 УК РФ с назначением одного из следующих наказаний:

• штраф до 300 тыс. р. или в размере зарплаты до 2-х лет
• обязательные работы до 480 часов
• исправительные работы до 2-х лет
• принудительные работы до 5-ти лет с ограничением свободы до 1 года или без такового
• лишение свободы до 4-х лет с ограничением свободы до 1 года или без такового

Если деяния по ч.1 и ч.2 вышеуказанной статьи совершены в крупном размере, т.е. размер превышает 250 тыс. р. (маткапитал получается, как правило, в размере больше указанной суммы), то лицу может быть назначено наказание в виде:

• штрафа от 100 тыс.р. до 500 тыс.р. или в размере зарплаты сроком от 1 года до 3-х лет
• принудительные работы до 5-ти лет с ограничением свободы до 2-х лет или без такового
• лишение свободы до 6-ти лет со штрафом до 80 тыс.р. или в размере зарплаты до 6-ти месяцев или без такового и ограничение свободы до 1,5 лет или без такового

В случае совершения рассматриваемого деяния организованной группой или в особо крупном размере, т.е. в размере 1 млн. р., лицам грозит наказание в виде лишения свободы сроком до 10 лет со штрафом до 1 млн. р. или в размере зарплаты за период до 3-х лет или без такового с ограничением свободы до 2-х лет или без такового.

Куда сообщить о нецелевом использовании материнского капитала?

Если маткапитал был использован лицом не по целевому назначению, то сообщить об этом можно в пенсионный фонд.

Также сообщить о нецелевом использовании маткапитала можно в органы прокуратуры, которые проведут проверку и при необходимости направят материалы в следственные органы для дачи уголовно-правовой оценки.

Поскольку использование маткапитала не в тех целях, которые предусмотрены законом, чаще всего носят преступный характер, является незаконным, то о совершенном преступлении можно сообщить в полицию, которая сначала проведет проверку по сообщению о преступлении, а далее уже будет решаться вопрос о наличии признаков состава преступления и возбуждении уголовного дела.

Могут ли заставить вернуть материнский капитал?

Если Вы незаконно использовали маткапитал и это было установлено приговором суда, то Вас заставят вернуть маткапитал. Есть 2 варианта: либо добровольно вернуть маткапитал, либо он будет взыскан в порядке искового производства. После того, как судом будет вынесено решение и оно вступит в силу, в работу включаться приставы, которым предстоит взыскать соответствующие средства.

Кроме того, имеется судебная практика, когда пенсионный фонд взыскивает средства маткапитала в ситуациях не оформления доли ребенка в праве собственности, если сделка купли-продажи жилья признана недействительной. В данном случае имеется факт незаконного обогащения лица за счет средств бюджета и нецелевого использования соответствующих средств.

ПОМНИТЕ: использование бюджетных средств подлежит отдельному контролю и когда имеются основания вернуть выданные из бюджета средства обратно, то этот шанс не будет упущен компетентными органами. Кроме того, если законом установлено получение тех или иных средств на конкретные цели и в связи с конкретными обстоятельствами, то не надо придумывать обходы закона и использовать бюджетные деньги не по назначению.

Что делать, если обвиняют в незаконном обналичивании маткапитала?

Складывает резонный вопрос, как защититься от обвинения в данном преступлении:

1. необходимо доказать реальность заключаемой сделки
2. доказать, что материнский капитал был реализован по прямому назначению, для подтверждения этого помимо документов можно также представить свидетельские показания., в частности продавца, если речь идет об улучшении жилищных условий
3. при этом не стоит забывать о характеризующем материалы на обвиняемого, ведь данные обстоятельства существенно влияют на итоговый судебный акт в части наказания

В любом случае следует, нужно как можно быстрее обратиться к нашему адвокату по мошенничеству, для решения своей проблемы. Поэтому звоните нам уже сейчас и мы приступим к Вашей задаче: профессионально, на выгодно согласованных условиях и в срок.

Как получить и сколько дают

Финансовую поддержку от государства семья может получить только один раз. То есть материнский капитал предоставляется одновременно на всех детей, рожденных в данной семье.

Для того чтобы получить выплаты по материнскому капиталу, родителям необходимо предоставить определенный набор документов:

1. Российский паспорт.
2. Заявление установленной формы.
3. Свидетельства о рождении детей.
4. Пенсионное удостоверение.
5. В случае усыновления (удочерения) – документы из суда.
6. Если родитель не является гражданином России – документы, подтверждающие российское гражданство ребенка (детей).

Что касается суммы материнского капитала, то сейчас семья может получить значительно больше средств, чем это было 10 лет назад. Так, в 2007 году – именно с этого времени начал выдаваться материнский капитал – его сумма составляла 250 000 рублей.

Вплоть до 2015 года сумма материнского капитала индексировалась и выросла до 453 026 рублей. На 2018 год эта сумма остается прежней.

На что можно его потратить

Стоит понимать, что материнский капитал семья может использовать только для осуществления закреплённого ряда действий. На какие нужды государство разрешает потратить подаренные таким образом деньги?

Всю сумму денег или ее часть семья может потратить на:

1. Улучшение условий проживания.
2. Детское образование.
3. Формирование пенсионных накоплений матери семейства.
4. Необходимые ребенку-инвалиду товары, которые могут помочь ему интегрироваться в общество.

Рассмотрим более подробно каждое направление.

Жильё

Улучшение жилищных условий. Под данную категорию попадают такие аспекты, как:

1. Оплата части ипотеки или ипотечного кредита, если он был приобретен семьей еще до получения материнского капитала.
2. Проведение ремонта капитального характера или увеличение жилой площади, за счет перепланировки.
3. Строительство дома (будет необходимо предоставить все чеки, подтверждающие трату средств на строительные и отделочные материалы, а также на оплату услуг рабочих);
4. Вступление в жилищно-строительный кооператив. .

Образование ребенка

Что касается образования, здесь средства могут пойти на:

• оплату обучения ребенка в государственном высшем учебном заведении;
• возмещение средств за оплату университетского общежития;
• получение ребенком дошкольного и школьного образования, если оно является платным.

Пенсия матери и другие варианты

Также, сумма материнского капитала может быть передана в пенсионный фонд для формирования накопительной части пенсии матери. За такой услугой женщина может обратиться, как в государственный, так и в негосударственный пенсионный фонд.

Если в семье проживает ребенок инвалид, родители вправе потратить на него деньги, полученные от государства, в рамках перечня необходимых товаров и услуг для ребенка с ограниченными возможностями, который закреплен в Постановлении Правительства №831-р от 30.07.2016 года.

Особенности сделок с материнским капиталом

Трата средств на все вышеописанные действия обязательно должны сопровождаться соответствующими документами, такими как договор по ипотеке, договор с учебным заведением об оказании платных услуг, договор о найме жилого помещения с общежитием и так далее.

Стоит помнить, что средства, выделяемые государством в качестве материнского капитала, могут быть использованы только после того, как ребенку исполнится три года. В качестве исключения из этого правила выступает взнос по ипотечному кредиту и покупка товаров для детей-инвалидов. В этих случаях материнский капитал может быть использован в любой момент времени.

Законно ли обналичивать материнский капитал

В соответствии с законодательством Российской Федерации, обналичить материнский капитал нельзя. Любые попытки сделать это квалифицируются как незаконная деятельность.

Таким образом, фирмы, предлагающие обналичить средства, предоставляемые семьям государством, работают в обход законодательства. Более того, такие действия подлежат уголовной ответственности по статье УК РФ за мошенничество.

Существует один способ получения денежных средств, списываемых с материнского капитала, разрешенный законом. Сделать это можно только через государственный Пенсионный фонд Российской Федерации.

Причем, средства могут быть получены семьей только в безналичной форме, при соблюдении всех правил, прописанных в законе, то есть должно быть осуществлено целевое расходование по указанным выше направлениям и предоставлена соответствующая документация.

Как правило, легальная процедура получения материнского капитала очень сложна и запутанна, а также отнимает много времени. Поэтому многие семьи решаются на риск обналичивания средств через сторонние компании. В некоторых случаях это происходит просто по неведению граждан.

Как же осуществляется обналичивание материнского капитала мошенниками?

Обычно такие фирмы предлагают два способа:

1. Покупка недвижимости у знакомых или родственников, которая осуществляется фиктивно, без реальной передачи жилого помещения.
2. Приобретение квартиры или дома по цене, превышающей реальную стоимость недвижимости.

Первый способ считается наиболее простым и безопасным, потому что правоохранительным органам достаточно сложно доказать его незаконность. Ведь сделка абсолютно идентична реальной: семья приобретает недвижимость у другого лица (которое на самом деле является знакомым или родственником), подписывает договор, который затем передается в Пенсионный Фонд РФ. Фонд перечисляет деньги продавцу, а тот, в свою очередь, обналичивает их и возвращает семье, совершившей сделку.

Также, обналичивание части средств возможно через покупку старого жилья по заниженной стоимости. Например, жилое помещение, находящееся по документам в нормальном состоянии, хотя в действительности непригодное для проживания, покупается семьей по заниженной цене. Разница в реальной стоимости приобретенного жилья и в стоимости, прописанной на бумаге, возвращается покупателю в форме наличных средств.

Самое опасное в таких махинациях, что мошенники просто заберут ваши средства себе после обналичивания и затем перестанут выходить на связь. То есть вы не только станете участником незаконной операции и сами понесете уголовное наказание, но и лишитесь всех своих средств, которые могли быть потрачены на улучшение благосостояния семейства.

Если незаконная сделка совершена – последствия

На сегодняшний день государственные органы получают все больше возможностей отследить законность сделки по обналичиванию материнского капитала. Как же можно доказать, что в данной сфере было совершено мошенничество?

Например, Пенсионный фонд может осуществить запрос в прокуратуру, с целью проверки законности сделки. По правилам, каждый член семьи должен получить определенное число долей в новоприобретенной квартире. Кроме того, собственник квартиры уже не сможет самостоятельно продать или разменять квартиру до тех пор, пока детям, которым теперь тоже принадлежит часть жилплощади, не исполнится 18 лет.

Если Прокуратура подтвердит, что сделка была проведена незаконно, договор купли-продажи будет расторгнут. Таким образом, приобретенная недвижимость отойдет обратно к продавцу, а деньги вернутся к государству. В отношении же мошенников будет заведено уголовное дело.

Как защититься от мошенников

При проведении любых сделок, касающихся материнского капитала, необходимо обращаться исключительно в государственные органы. Несмотря на сложность процедуры и бумажную волокиту, получение выплат от государства по официальным каналам всегда является самым правильным путем.

Стоит понимать, что, связываясь с фирмами, занимающимися обналичиванием материнского капитала, вы заведомо обрекаете себя и свою семью на юридические проблемы и становитесь соучастником уголовного преступления.

Кроме того, необходимо тщательно проверять все документы, которые предоставляются и подписываются в процессе получения Помощи от государства семьям в виде материнского капитала.

Итак, теперь вы знаете, какая сделка будет считаться законной и как незаконно обналичить материнский капитал. Вступая в контакт с компаниями, занимающими незаконными действиями, вы подвергаете близких людей опасности.

Способы получить деньги от маткапитала законно

Прямых законных способов получить обозначенную меру государственной поддержки в виде наличных денежных средств не существует. Однако законом предусмотрена возможность получения денег из МК в виде ежемесячных выплат, которые перечисляются на банковский счет родителя и по факту являются «обналичкой», но не единовременным.

Порядок и условия осуществления таких выплат определены отдельным законом за № 418-ФЗ, подписанным президентом 28.12.2017.

В соответствии с этим нормативным документом претендовать на ежемесячное пособие можно при соблюдении следующих условий:

• у мамы или отца (в некоторых исключительных случаях) второго ребенка оформлен сертификат на МК;
• второй ребенок появился на свет не ранее 01.01.2018;
• малыш не достиг возраста 3 лет;
• средний доход на каждого члена семьи (включая всех несовершеннолетних и малолетних) составляет менее прожиточного минимума в регионе на соответствующую категорию граждан, умноженного на два.

При соответствии указанным критериям обладатель сертификата обращается в ПФР с соответствующимзаявлением и прикладывает подтверждающие документы.

Справка! Размер пособия на малыша составит прожиточный минимум на детей, утвержденный на 2 квартал года, предшествующего назначению выплаты.

Например, в Нижегородской области во 2 квартале 2019 года размер прожиточного минимума на ребенка составил 10 658 рублей. Соответственно, размер пособия будет равен данной сумме, и даже если она не будет увеличиваться в следующие годы, то за 3 года можно «обналичить» практически весь МК (10 658 * 36 мес. = 383 688 руб.).

Что кроется за объявлениями «обналичу материнский капитал быстро»

Подобных объявлений можно встретить множество в газетах, на остановках, в интернете. И как усердно не предупреждает Пенсионный фонд об опасности обращения в такие конторы, наши граждане продолжают пользоваться их услугами.

Существует 2 варианта развертывания событий:

1. Люди,которые оказывают «помощь» в обналичивании окажутся мошенниками, а вы потеряете все свои деньги (например, в результате совершения мнимой сделки).
2. Фирма действительно поможет обналичить МК путем не вполне легальных схем, но возьмет за такие услуги значительную часть денег (на практике не менее 1/5, а то и четверти всей суммы).

Варианты обналичивания могут быть разными:

• покупка недвижимости в глухой деревне, которая в действительности не стоит ничего; на покупку жилья, для погашения которого может использоваться МК;
• изготовление подложных документов (например, на получение ребенком образования).

Внимание! Законным являются только те способы реализации МК, которые указаны в законе. Прибегать к услугам таких компаний не следуют, поскольку даже если вы и не лишитесь всех своих денег от действий мошенников, то можете потерять их в качестве меры ответственности за незаконные действия.

Ответственность за незаконное обналичивание средств

Существует 2 вида ответственности за нелегальные действия владельцев сертификата на МК:

1. Потеря права на использование меры поддержки в случае выявления недобросовестных незаконных действий по ее обналичиванию.
2. Уголовная ответственность за совершение мошеннических действий.

Второй вид ответственности на практике большинства практикующих юристов и адвокатов со стороны государства пока не применялся. Но учитывая существующую норму Уголовного кодекса, не стоит испытывать судьбу и прибегать к необоснованному риску.

«Подарок в виде судимой мамы»: как и для чего российские семьи обналичивают маткапитал

Материнский капитал — важная мера поддержки для молодых родителей, однако не всегда деньги попадают в руки людей ответственных и законопослушных. Объявления с предложениями выдать деньги маткапитала на руки видел каждый. Кто-то идет на это от отчаяния и нищеты, кто-то — по незнанию, а кто-то вполне готов на эти деньги купить машину или вовсе потратить на алкоголь и развлечения.

Маловато будет

Юристы говорят, что в последнее время число дел с обналом маткапитала сократилось, однако случаи всё равно бывают. Буквально этой весной пошла под суд мать троих детей Маргарита Северилова из Волгоградской области, которая не только обналичила средства, но и буквально сама сдала себя полиции, пытаясь совершить ложный донос на подельниц — риелтора и владелицу дома, который она якобы купила.

Женщины заключили фиктивный договор купли-продажи, после чего обратились в ПФР, и продавец получила деньги. 330 тысяч рублей ушли многодетной матери Севериловой, 140 тысяч «попилили» между собой другие участницы сговора. Спустя какое-то время по фиктивным основаниям они расторгли сделку, после чего жилое помещение вернулось прежней хозяйке.

Через некоторое время женщина решила, что полученная сумма меньше той, на которую она рассчитывала, и обратилась в полицию.

— В своем заявлении она указала, что приобрела дом, но после расторжения договора не получила обратно деньги. Оперативники, проведя по ее заявлению проверку, уличили ее не только в ложном доносе, но и выявили махинации, — сообщили в пресс-службе регионального ГУ МВД.

За ложный донос и махинации Севериловой грозит до 9 лет лишения свободы, ее подельниц привлекли за мошенничество. Как правило, такие махинации квалифицируются по части второй статьи 159.2 — мошенничество при получении выплат. Сегодня по ней предусмотрено до 5 лет лишения свободы, но если смотреть практику, то, как правило, реальные сроки не дают, дают условно или присуждают штраф.

— По этим уголовным делам проходят люди с детьми, это смягчает наказание, — говорит юрист, член Ассоциации юристов России Антон Бибаров-Государев. — Кроме того, деньги в ПФР тоже придется вернуть — это вред, который был причинен государству, и он подлежит возврату, потому что деньги были потрачены на нецелевые нужды. В законе нет запрета на использование маткапитала после попытки мошенничества с ним, поэтому, когда деньги будут возвращены государству, это право снова считается нереализованным.

Посадите меня, пожалуйста!

Иногда люди решаются на обналичку маткапитала из-за закредитованности. В такой ситуации оказалась Ирина Сысоева из Свердловской области, которая в результате сама призналась в мошенничестве и просила возбудить на себя уголовное дело. Она говорила, что была вынуждена пойти на аферу, когда семья была по уши в кредитах.

Чтобы выбраться из этой ямы, они «купили» квартиру у мамы на материнский капитал, а деньгами покрыли часть долгов.

Потом Ирина развелась с мужем. Тот, женившись на другой, потребовал часть своей квартиры — деньгами, 500 тысяч. Он даже выставлял на продажу свою долю — одну из комнат, где, кстати, жил его сын.

Ирина была в декрете и денег, чтобы отдать долю бывшему мужу, не было. Тогда она захотела, чтобы сделку признали фиктивной, а квартира снова бы вернулась к маме. Маткапитал готова была постепенно выплачивать в Пенсионный фонд и даже отправиться в тюрьму — только бы сохранить квартиру.

Ирина Сысоева из-за мошенничества едва не потеряла квартиру, которая принадлежала ее семье еще до аферы

Фото: личный архив героини

Дело было несколько лет назад, сейчас такую схему провернуть сложнее. Покупать жилье под материнский капитал у собственных родственников нельзя — это прописано в законе. Сейчас за этим стали следить строже.

— Активность дельцов, которые на этом наживались, значительно снизилась за последние годы. На это поработали и правоохранительные органы, и Пенсионный фонд изменил подход в отношении контроля за этими средствами, — говорит Антон Бибаров-Государев. — Отсюда, конечно, число мнимых сделок, в том числе с обналом, увеличилось.

Квартиру Ирине, кстати, удалось сохранить — когда разгорелся скандал на всю область, бывший муж отказался от своей доли, переписав ее на детей. И саму женщину не посадили — ни полиция, ни следственный комитет, ни прокуратура состава преступления не находили. Юрист, впрочем, говорит, что женщину, вероятно, просто пожалели.

— Люди не думают, что обменивают материнский капитал на подарок ребенку в виде судимой мамы. Это обстоятельство может сильно повлиять на его судьбу. Спасибо, мама, за подарок! — говорит эксперт проекта Народного фронта «За права заемщиков», кандидат юридических наук Михаил Алексеев.