Помощь в оформлении документов на налоговый вычет

Налоговые вычеты – это федеральная льгота, доступная всем российским гражданам, которые приобрели жилье на собственные средства или с помощью ипотеки.

Существует 2 вида налоговых вычетов:

Имущественный вычет

В этом случае государство возвращает до 13% стоимости недвижимости, приобретенной в ипотеку ( но не более 260 тыс. рублей на каждого заемщика ). Денежные средства могут быть переведены одним платежом из налоговой службы или начисляться на вашу карту ежемесячно вместе с зарплатой от работодателя.

Налоговый вычет с банковских процентов

Эта льгота доступна тем, кто купил жилье в ипотеку. С ее помощью можно вернуть до 390 тыс. рублей от суммы, которую вы выплатили банку в качестве процентов . Эту выплату лучше оформлять ближе к концу срока кредита, так как к этому моменту накопится большая сумма платежей по процентам.

Как рассчитать налоговый вычет?

Сумма вычета зависит от двух факторов: стоимости приобретаемой недвижимости и количества уплаченных налогов.

Основные этапы получения имущественного вычета

Шаг 1: Собрать все документы:

• налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (нужно заполнить самостоятельно);
• справка по форме 2-НДФЛ (можно получить у вашего работодателя);
• выписка из ЕГРН;
• копия договора купли-продажи квартиры со всеми приложениями;
• выписка из ЕГРН (если приобреталось готовое жилье);

• копия акта приема-передачи жилья, подписанная обеими сторонами (для квартиры, купленной на этапе строительства);
• копия договора долевого участия со всеми приложениями (для квартиры, купленной на этапе строительства);
• документы, подтверждающие оплату;
• справка банка-кредитора о размере уплаченных процентов (для вычета по процентам кредита);
• копии договора с банком об ипотеке (при рефинансировании — копии обоих договоров);
• справка о прекращении договора с предыдущим банком (при рефинансировании).

Шаг 2: Подать документы в налоговый орган

Это можно сделать лично, обратившись в налоговую инспекцию по месту жительства, или через электронный кабинет налогоплательщика на сайте или в мобильном приложении.

Шаг 3: Дождаться решения налоговой

Налоговая служба проведет проверку документов в течение 3 месяцев и переведет все денежные средства одним платежом на счет указанный в заявлении.

Часто задаваемые вопросы

Какие налоговые вычеты могу оформить и какие суммы могу вернуть?

• вычет за покупку квартиры (до 260 тыс. рублей);
• вычет по процентам ипотеки (до 390 тыс. рублей).

Могут ли получить вычет оба супруга за одну квартиру?

Да, если жилье покупают супруги, то каждый из них имеет право получить налоговый вычет. Максимальная сумма вычета может составить до 520 тыс. рублей (по 260 тыс. рублей на каждого при условии, что квартира стоит более 4 млн рублей).

Также оба супруга могут подать заявление на вычет за ипотечные проценты и вернуть до 780 тыс. рублей (по 390 тыс. рублей каждый).

Какие документы потребуются для получения налогового вычета?

• декларация по форме 3-НДФЛ;
• справка о доходах по форме 2-НДФЛ (со всех мест работ) за отчетные периоды;
• копия договора купли-продажи квартиры со всеми приложениями;
• копия свидетельства права собственности (выписка из ЕГРН, если приобреталось готовое жилье);
• копия акта приема-передачи жилья, подписанная обеими сторонами (для квартиры, купленной на этапе строительства);
• копия договора долевого участия со всеми приложениями (для квартиры, купленной на этапе строительства);
• документы, подтверждающие оплату покупки квартиры (расписка, квитанция, чек);
• справка банка-кредитора о размере уплаченных ипотечных процентов (для вычета по процентам кредита);
• копии договора с банком об ипотеке (при рефинансировании — копии обоих договоров и справка о прекращении договора с предыдущим банком).

Для получения налогового вычета в упрощенном порядке потребуетсяподписать заявление, которое будет автоматически сформировано в личном кабинете на портале ФНС (или через приложение «Мой налог»).

За какой период могу оформить налоговый вычет?

Налоговый вычет можно оформить за три предыдущих года с момента обращения в ФНС (но не ранее момента оформления права собственности на квартиру).

На что не распространяется налоговый вычет?

• жилье, оплачиваемое за счет работодателя или государства;
• средства материнского капитала;
• выплату 450 тысяч рублей на погашение ипотеки для многодетных семей;
• если купили жилье у близких родственников (у взаимозависимых граждан) — (супруг, родитель, ребенок, полнородный и неполнородный брат/сестра, опекун, подопечный);
• доходы гражданина, облагаемые НДФЛ по ставке отличной от 13%.

Как могу оформить налоговый вычет?

• через работодателя (в этом случае он не удерживает НДФЛ 13% с зарплаты до тех пор, пока не будет выплачена вся сумма вычета);
• напрямую в налоговой (в этом случае вычет переводит налоговая на счет заявителя единым платежом). Обратиться можно как лично, так и через личный кабинет налогоплательщика с прикреплением всех необходимых документов;
• в упрощенном порядке.

Упрощенная процедура получения вычета возможна только в случае, если Банк взаимодействует с налоговой в части заранее сформированного заявления на вычет по упрощенной форме.

Когда получу налоговый вычет?

• При упрощенном порядке не более 45 дней ФНС инициирует проверку сведений, которая продлится не более 30 дней. После этого денежные средства поступят на счет в течение 15 дней;
• Через работодателя не более 45 дней ФНС рассматривает документы в течение 30 дней, в течение 15 дней деньги попадают на счет;
• Через ФНС не более 3,5 месяцев (105 дней)

Имущественный вычет и вычет по процентам — это разные вычеты или одно и тоже?

• имущественный вычет (после приобретения жилого дома в собственность налогоплательщик получает право на имущественный вычет в размере 13% от стоимости недвижимости);
• вычет по банковским процентам (если недвижимость куплена в ипотеку).

На сайте используются файлы cookie Оставаясь на сайте, вы выражаете свое согласие на обработку персональных данных в соответствии с политикой АО «ДОМ.РФ» и соглашаетесь с политикой обработки файлов cookie Подтвердить

Как получить налоговый вычет

Право уменьшить налог с доходов есть у всех граждан РФ, которые получают заработную плату, оплату за услуги, выплаты и другие доходы, облагающиеся по ставке в 13 %, а также ИП, имеющих статус плательщика НДФЛ. Поэтому многие граждане Российской Федерации хотели бы знать, как получить налоговые вычеты, какие документы для этого нужны, с какими трудностями придется столкнуться, как упростить оформление, а главное – гарантировать получение.

В чем выгода

Воспользовавшись этим правом, плательщики налогов могут:

• уменьшить сумму всех доходов, облагаемых налогом;
• получить назад часть расходов со сделок с недвижимостью, от обучения или лечения (если это подтверждено документами).

Для граждан Российской Федерации налоговые вычеты могут затрагивать абсолютно все основные источники дохода. Чтобы воспользоваться правом получения, необходимо подать соответствующие документы и заявление о возможности его применения.

Налоговые вычеты «на себя»

Данная льгота предоставляется лицам, которые являются:

• инвалидами Великой Отечественной войны, ликвидаторами последствий аварий на Чернобыльской АЭС и т. д.* – 3000 руб.;
• участниками Великой Отечественной войны, инвалидами I, II групп или инвалидами детства, героями СССР и РФ и т. д.* – 500 руб.

*Кроме этих категорий граждан есть и другие, все они перечислены в ст. 218 Налогового кодекса РФ.

Данные льготы используются при проведении расчетов зарплаты. А значит, документы должны предоставляться работодателю. Чтобы получить вычет, необходимо правильное заполнение заявления и предоставление официальных документов: декларации по форме 3-НДФЛ, свидетельств о рождении детей, заключения о смерти супруга (супруги), документов ликвидатора последствий на ЧАЭС, справки об инвалидности и т.

д.

Необходимые документы

Получение налогового вычета связано со сбором и подачей пакета документов. Их список зависит от вида вычета.

На детей:

• заполненное заявление на предоставление налогового вычета на детей (ребенка);
• справка 2-НДФЛ за текущий год с места работы;
• свидетельства о рождении (на всех детей);
• на детей от 18 до 24 лет – справка из учебного заведения.

Приобретение недвижимости:

• заявление;
• квитанции, платежки, расчет стоимости и иные документы, которые могут подтвердить расходы на покупку жилья;
• договор купли-продажи либо акт приема-передачи жилья в собственность;
• свидетельство о гос. регистрации приобретенной собственности;
• справка по форме 2-НДФЛ;
• декларация по форме 3-НДФЛ.

Погашение процентов по ипотечному займу:

• заявление;
• договор с банковским учреждением о выдаче ипотеки, в котором приведен график платежей;
• оригинал справки о погашении процентов (получается в банке);
• справка по форме 2-НДФЛ;
• декларация по форме 3-НДФЛ.

Оплата обучения:

• заявление;
• договор с учебным заведением на образовательные услуги;
• копия лицензии учебного заведения;
• справка по форме 2-НДФЛ;
• декларация по форме 3-НДФЛ;
• документы, которые могут подтвердить факт оплаты услуг обучения (кассовые чеки, ордера и т. д.);
• в том случае, если оплата производилась за родственника, понадобятся документы, подтверждающие факт родства.

Оплата лечения:

• документы, которые подтверждают факт оплаты лечения (кассовые чеки, ордера и т. д.);
• справка по форме 2-НДФЛ;
• декларация по форме 3-НДФЛ;
• в том случае, если оплата производилась за медицинские услуги за родственника, понадобятся документы, подтверждающие факт родства;
• лицензия медицинского учреждения, в котором получались услуги;
• если получались услуги – справка, выданная мед. учреждением;
• если приобретались медикаменты – рецепты по форме № 107-1/у.

«Азбука Учета» – Ваша помощь в получении налогового вычета

Заниматься оформлением налогового вычета самостоятельно может не каждый – для этого нужны определенные знания и достаточно много свободного времени. К тому же, если что-то будет выполнено не по закону, льготы можно так и не дождаться. Иногда получение налогового вычета становится практически равносильно лотерее, если заполнение, сбор документов и их оформление выполняются самостоятельно.

Чтобы узнать подробнее о том, как получить налоговый вычет, а также воспользоваться услугами «Азбука Учета», звоните нам или пишите на адрес электронной почты. Стоимость услуг по получению налогового вычета зависит от многих факторов, но в любом случае она всегда обсуждается индивидуально с каждым клиентом.

Бухгалтерский учет может быть относительно простым, сложным и очень сложным, хотя принципы отражения финансово-хозяйственных операций в учетной системе едины для предприятий с различными видами деятельности и любой формы собственности.

Система налогооблажения
Тип отчетности
Количество документов	Количество сотрудников

Услуги по ведению бухгалтерского учета

Бухгалтерская отчетность

Квартальная бухгалтерская отчетность

Кочетков С.Р., коммерческий директор ООО «МОНОЛИТ»

Мы занимаемся, оптовой торговлей и на рынке более 5 лет. С ООО «БухПроКонсалтинг» сотрудничаем недавно. До этого скитались по разным бухгалтерским фирмам, т.к.

то не устраивало качество обслуживания, то дополнительные надбавки к стоимости и т.д.
Но с самого начала работы ООО «БухПроКонсалтинг» провел бухгалтерский аудит за прошлые периоды работы нашей компании, проявил себя как надежный партнер, грамотный специалист и просто помощник в нашем бизнесе. В любую минуту они готовы к обсуждению и решению сложных проблем, связанных с ведением нашего бизнеса.
Мы рекомендуем всем сотрудничать с ООО «БухПроКонсалтинг», вы приобретёте настоящих партнеров и помощников, знающих свое дело.

Кострова Е.Н., Менеджер по развитию бизнеса ООО «Бриз»

Спасибо ООО «БухПроКонсалтинг» за качественное оказание нам услуг по ведению бухгалтерского учета и решению различных юридических вопросов. Компания ООО «БухПроКонсалтинг»-хороший и надеждый партнер с гибким подходом к клиенту и высоким профессионализмом в решении поставленных задач. Ваши специалисты действительно могут ВСЕ.

Петрова Н.А., генеральный директор ООО «ЮВЕНТА»

Благодарим ООО «БухПроКонсалтинг» за помощь, начиная с открытия организации, регистрацию, консультации по видам налогообложения и прочим вопросам.
В работе ваши специалисты педантичны, аккуратны, отзывчивы, с документами полный порядок, настоящие профессионалы своего дела. Они в курсе последних изменений законодательства в сфере бухгалтерского и налогового учета.

Их консультации и решение вопросов нашей организации включены в плату за обслуживание и не оплачиваются отдельно
Надеемся на ДОЛГОСРОЧНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО.

Заполнение декларации 3-НДФЛ

Каждый человек, работающий официально, платит государству налоги. Даже если вы самолично ничего не платите — за вас это делает работодатель. Ваша зарплата на самом деле на 13% выше, чем вы получаете, а эти 13% называют налоговым вычетом.

Он не просто обеспечивает вам пенсию, но и может помочь сэкономить на лечении, обучении или при покупке недвижимости. В некоторых случаях вы можете вернуть часть потраченной суммы, для чего необходимо правильно заполнить и подать декларацию 3-НДФЛ.

Купили или взяли в ипотеку квартиру или комнату? Приобрели земельный участок и построили на нем дом? Вам положен бонус от государства в виде имущественного налогового вычета.

Оплатили лечение (обучение) за себя или членов своей семьи, приобрели полис ДМС или застраховали жизнь? Вы можете получить от государства льготу в виде возврата части удержанного с Вас НДФЛ.

Продали квартиру или машину, получили недвижимость в дар или получили доход, с которого не был удержан налог? Возможно, у Вас есть обязанность сдать справку (декларацию) 3-НДФЛ и заплатить налог.

Бонус: Пришлите нам документы для проверки, мы рассчитаем вам вычет и сроки поступления денег на ваш счет

Тип услуги	Цена
Консультации в офисе при заказе услуг	бесплатно
3-НДФЛ при покупке квартиры, комнаты, земельного участка с домом (за 1 год) (в т.ч. для подачи через Личный кабинет налогоплательщика)	1 500 руб
3-НДФЛ для получения социального налогового вычета (на обучение, лечение, приобретение медикаментов) (за 1 год) (в т.ч. для подачи через Личный кабинет налогоплательщика)	750 руб
3-НДФЛ при получении дохода от реализации имущества (продажи квартиры, машины и др.) (за 1 год)	1 000 руб
3-НДФЛ при добровольном страховании (жизни, пенсионное, медицинское) (за 1 год)	750 руб
3-НДФЛ для получения налогового вычета по ИИС (индивидуальному инвестиционному счету)	750 руб
Декларирование убытков / прибыли по операциям с ценными бумагами (за 1 год)	3 000 руб
3-НДФЛ под ключ	10 000 руб
Декларация 3-НДФЛ для адвокатов	2 000 руб
Подача декларации в налоговые органы силами наших сотрудников (вам потребуется дополнительно оформить нотариальную доверенность)	3 000 руб
Обжалование актов (решений) ИФНС	5 000 руб
Заполнение заявления на возврат в налоговые органы	250 руб

Подача справки 3-НДФЛ необходима в двух случаях: для уплаты и возврата налога

Вернуть подоходный налог можно, если:

• вы оплатили обучение (свое или своих детей)
• приобрели жилую недвижимость, находящуюся на этапе строительства или уже введенную в эксплуатацию
• оплачивали свое лечение или членов семьи (в том числе покупка медикаментов)
• занимались благотворительностью.

В данном случае не вы должны государству, а оно вам, поэтому подача налоговой декларации не является обязательной и предоставляется по желанию лица. Однако возможность вернуть 13% от суммы, потраченной на покупку квартиры или оплаты дорогих лекарственных препаратов — заманчивая перспектива, которую не стоит упускать.

Подготовить необходимые документы (при необходимости задать вопросы по телефону (495) 005-36-45)

Отправить заявку, воспользовавшись формой ниже, или договориться о встрече в офисе по телефону

Оплатить готовую декларацию онлайн или в офисе

Получить готовую декларацию на личную почту или в распечатанном виде в офисе

В налоговой заполнить заявление на получение налогового вычета и сдать его вместе с декларацией 3-НДФЛ инспектору ИФНС

После проведения камеральной проверки получить сумму налогового вычета на указанный в заявлении расчетный счет (в течение 4 месяцев со дня сдачи 3-НДФЛ)

Заплатить налог необходимо в ситуациях, когда

• была проведена сделка или осуществлены иные гражданско-правовые операции, с которых не был уплачен налог
• вы продали квартиру или иную недвижимость, которая находилась в вашем пользовании свыше 3-х лет
• вы получили доход из-за рубежа: от зарегистрированных там компаний или частных лиц, не являющихся резидентами РФ
• была выиграна денежная сумма в лотерею.

В этом случае подача является обязательной, причем подавать ее нужно в установленные законодательством сроки:

• для декларирования доходов все документы должны быть поданы в соответствующие органы не позднее 30 апреля года, следующего за отчетным (нарушение сроков влечет за собой штраф более 1 000 рублей)
• чтобы оплатить налоговый сбор, декларация должна быть подана до 15 июля (если этого не сделать, то потом с вас взыщут на 20% больше).

Почему стоит доверить оформление 3-НДФЛ специалистам «Юрпрофит»

Услуга заполнения декларации не зря пользуется огромным спросом: несмотря на кажущуюся простоту, сделать все самому и с первого раза практически невозможно. В результате можно пропустить сроки подачи, получить штраф или долгое ожидание возврата подоходного налога. Время, которое вы потратите, чтобы вникнуть во все тонкости процедуры, а также сопутствующие риски не стоят той скромной суммы, которую стоит у нас эта услуга.