Современные виды мошенничества могут вызвать немало вопросов у судов, которые разбирают уголовные дела. Расплатиться чужой кредиткой в магазине – это мошенничество или кража? А если снять с нее деньги в банкомате или использовать карту вместе с похищенным конвертом с ПИН-кодом? Как выглядит мошенничество с социальными выплатами и какие дотации к ним не относятся? Какие особенности есть у хищения безналичных денег? И почему хищение денег через поддельные благотворительные сайты не относится к мошенничеству в сфере компьютерной информации? На эти и другие вопросы ответил Пленум Верховного суда в постановлении, принятом 30 ноября 2017 года.
1. Мошенничество – хищение путем обмана или злоупотребления доверием. А что такое обман и злоупотребление доверием?
Обман – это сознательное сообщение или представление ложных сведений, или умолчание об истинных фактах, или умышленные действия для того, чтобы ввести в заблуждение. К последним, например, относятся передача сфальсифицированного товара, имитация использования кассы, обманные приемы в азартных играх и т.п. А ложные сведения могут касаться чего угодно: юридических фактов и событий, качества и стоимости имущества, личности обманщика, его возможностей и намерений.
Злоупотребление доверием – это его использование с корыстной целью. Доверие может объясняться личными или служебными отношениями. Злоупотребляет доверием и тот, кто получает деньги или имущество по договору, но не собирается его исполнять. Например, человек получил кредит в банке или аванс за работы или услуги.
2. Когда мошенничество считается законченным?
В тот момент, когда преступник или другие люди завладели имуществом и получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться им.
Если мошенник получил право на чужое имущество (например, убедил оформить на себя недвижимость или ценную бумагу), преступление считается оконченным с момента регистрации или другого решения уполномоченного органа.
3. Какие особенности есть у хищения безналичных денег?
Они точно такой же объект посягательства, как и наличные средства, но с некоторыми юридическими отличиями. В случае хищения безналичных денег преступление считается оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета владельца или электронных денег, а не с того момента, как ими завладел преступник. Главное, что потерпевшему причинен ущерб, а куда ушли электронные деньги – неважно.
К тому же часто их путь сложно отследить, как показывает судебная практика.
Место окончания преступления определяют по адресу банка, его филиала или другой организации, где был открыт счет или велся учет электронных денег. Это поможет определить, к территории какого суда относится преступление.
4. Сколько есть разных видов мошенничества и зачем нужно такое разделение?
Кроме «простого» мошенничества (ч. 1–4 ст. 159 УК), есть мошенничество в предпринимательстве (ч. 5–7 ст. 159 УК), в сфере кредитования (159.1), при получении выплат (159.2), с использованием платежных карт (159.3), в сфере страхования (159.5), в сфере компьютерной информации (159.6). При таком условном разделении их получается семь.
Он служит для дифференциации наказания в зависимости от общественной опасности преступления. Например, за «простое» мошенничество без отягчающих обстоятельств можно получить до двух лет лишения свободы, а аналогичное мошенничество с кредитами или страховыми выплатами грозит максимум четырьмя месяцами ареста.
5. А что такое мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК)?
Это действия заемщика, который от своего лица или от лица своей фирмы сообщил банку заведомо ложные или недостоверные сведения, чтобы получить кредит и не отдавать его. Эта неверная информация должна касаться условий, на которых банк выдает кредит (например, сведения о месте работы, доходах, финансовом состоянии, наличии кредиторской задолженности, предмете залога).
Чаще случается, что предприниматель или директор фирмы подают неверную отчетность, просто чтобы получить кредит или льготные условия кредитования. При этом они планируют отдавать деньги банку. Это не является мошенничеством.
Но если такой обман причинил ему крупный ущерб (2,25 млн руб.), то бизнесмену или менеджеру грозит ответственность по ч. 1 ст. 176 УК («Незаконное получение кредита»).
6. Как выглядит мошенничество с социальными выплатами (ст. 159.2 УК)?
Это предоставление чиновникам, которые назначают выплаты, заведомо ложных или недостоверных сведений с целью получить деньги. Например, неверной информации о личности получателя, об инвалидности, наличии детей или иждивенцев, участии в боевых действиях, невозможности устроиться на работу.
Умолчание тоже могут назвать преступлением в том случае, когда человек потерял право на выплаты (например, ему дали другую группу инвалидности), но продолжил их получать.
За приготовление к мошенничеству должны судить того, кто получил обманом сертификат или другой документ, но не смог его «обналичить» по объективным обстоятельствам. В этом случае нужно обязательно доказать умысел совершить преступление.
К социальным выплатам не относятся гранты, стипендии в поддержку науки, образования и т.п., сельскохозяйственные субсидии и выплаты в поддержку малого и среднего предпринимательства. Мошенничество при их получении квалифицируют как «простое» по ст. 159 УК.
7. Что отличает мошенничество в предпринимательской деятельности (ч. 5–7 статьи 159 УК РФ)?
Здесь нарушитель – это индивидуальный предприниматель или член правления коммерческой организации, который умышленно не исполняет обязательства по предпринимательскому договору. Например, таким преступлением могут назвать привлечение денег под видом инвестиций.
Здесь обязателен прямой умысел на хищение чужого имущества, который возник у преступника до того, как он его получил. Минимальный ущерб для преступления составляет 10 000 руб.
8. Что такое мошенничество с помощью кредитных карт (ст. 159.3 УК)?
Это хищение денег с использованием поддельной или чужой платежной карты – кредитной, дебитной и т.д. Чтобы рассчитаться с ее помощью, мошенник сообщает кассиру или другому работнику, что эта карта принадлежит ему, или просто умалчивает, что карта чужая.
Если преступник расплачивается с помощью чужой карты в банкомате или использует карту совместно с похищенными ПИН-кодами или паролями – это считается кражей, а не мошенничеством.
9. Как выглядит мошенничество со страховками (ст. 159.5 УК)?
В этом случае мошенник может обманывать насчет наступления страхового случая – например, инсценирует ДТП, несчастный случай, хищение застрахованного имущества. Другой вид преступления – завышение размера страхового возмещения по наступившему случаю.
Преступником может быть страхователь, застрахованное лицо, иной выгодоприобретатель, а также представитель страховщика, который вступил в сговор, или эксперт.
10. Что понимают под мошенничеством в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК)?
Его обязательный признак – целенаправленное вмешательство в работу программ и баз данных, которое нарушает процесс обработки, хранения, передачи компьютерной информации. Примером может служить вирус, собирающий данные кредитных карт, с помощью которых пользователи оплачивают покупки в интернете.
Если преступник воспользовался телефоном потерпевшего с «мобильным банком» или авторизовался в системе платежей под чужим аккаунтом, – такое получение денег считается кражей, а не мошенничеством. Если он, конечно, не вмешивался в работу компьютерных программ. К таким воздействиям не относится изменение данных о счете или движении денег.
«Простым», а не «компьютерным» является известный в Интернете вид обмана – например, поддельные сайты благотворительных организаций, интернет-магазинов.
Мошенничество: признаки и наказание. Адвокат по 159 -159.6 УК РФ.
Реалии таковы: статью 159 Уголовного кодекса РФ на сегодняшний день адвокаты называют одной из «резиновых» статей, так как очень большой спектр действий можно характеризовать в качестве мошеннических. С каждым годом расчет количество возбуждаемых по статьям 159 – 159.6 УК РФ уголовных дел в отношении предпринимателей и руководителей предприятий. Об особенностях защиты от уголовного преследования по данной статье и о мерах, которые нужно предпринять, чтобы не попасть под обвинение, поговорим в данной публикации.
Содержание:
Вам нужна помощь адвоката по ст. 159 УК РФ?
Поможем ВАМ: конфиденциально.
Консультация ОНЛАЙН для любого города России.
Что такое мошенничество? Его виды и признаки.
Виды:
- собственно мошенничество (ч. 1-4 ст. 159);
- сопряженное с преднамеренным невыполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности (ч. 5-7 ст. 159);
- в сфере кредитования (ст.159.1);
- при получении выплат (ст. 159.2);
- с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3);
- в сфере страхования (ст. 159.5);
- в сфере компьютерной информации (ст. 159.6)
Мошенничество представляет собой хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
Обман – это сознательное сообщение или представление ложных сведений, или умолчание об истинных фактах, или умышленные действия для того, чтобы ввести в заблуждение.
Злоупотребление доверием – это его использование доверия с корыстной целью.
Особенностям рассмотрения данных дел посвящено Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 г. №48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате».
Состав преступления по ст. 159 УК РФ (простой состав)
Чтобы привлечь гражданина к ответственности по ст. 159 УК РФ, необходимо доказать наличие в его действиях состава преступления:
1. Объект мошенничества — это имущественные отношения. Предметом может быть различное имущество и имущественные права (движимые вещи и недвижимость, наличные и безналичные денежные средства, ценные бумаги)
2. Объективная сторона характеризуется особым способом совершения преступления: обманом или злоупотребление доверием. Обман может заключаться в сознательном сообщении заведомо ложных сведений, либо в замалчивании информации, либо в умышленных действиях (имитация кассовых расчетов), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.
Злоупотребление доверием — действия, направленные на корыстное использование доверия, основанного на личном знакомстве, родстве или служебном положении, владельца имущества.
Уголовное дело по данной статье будет возбуждено, когда потерпевший сам, добровольно передает имущество преступнику без применения какого-либо насилия. В этом суть мошенничества.
Преступление является оконченным, когда имущество перешло во владение преступника или иных лиц и у них появилась реальная возможность пользоваться и распоряжаться им.
Если предметом хищения явилось имущество или имущественные права, подлежащие регистрации, то преступление будет оконченным в момент регистрации (например, прав на недвижимое имущество или прав на долю в ООО в специальных реестрах).
3. Субъект может быть общим или специальным (предприниматель, программист, заемщик кредитных средств, должностное лицо).
4. Субъективная сторона характеризуется не только виной в форме прямого умысла, но и наличием корыстного мотива.
Квалифицированные составы мошенничества
Помимо простого состава существуют и квалифицированные:
- совершенное группой лиц, в том числе, по предварительному сговору (оно опасней, чем совершенное одним лицом, так как нескольким лицам легче обмануть потерпевшего);
- причинение значительного ущерба гражданину (зависит от имущественного положения потерпевшего и не может быть менее 5 000 рублей);
- использование своего служебного положения (должностные лица государственных и муниципальных органов или коммерческих организаций);
- в крупном размере (стоимость имущества больше двухсот пятидесяти тысяч рублей);
- совершенное организованной группой лиц;
- в особо крупном размере (стоимость имущества более одного миллиона рублей)
При мошенничестве, связанном с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности (части 5, 6 и 7 ст. 159 УК РФ) значительным ущербом гражданину признается ущерб в сумме не менее 10000 рублей; крупным размером — стоимость имущества, превышающая три миллиона рублей, а особо крупным размером — двенадцать миллионов рублей.
Если мы говорим о сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ) и страхования (ст. 159.5 УК РФ) , то здесь крупным размером признается стоимость имущества свыше одного миллиона пятьсот тысяч рублей, а особо крупным – свыше шести миллионов рублей.
Наказание по ст. 159-159.6 УК РФ
Наказание зависит от состава.
За простой состав наказание будет меньше, за квалифицированные составы –больше.
Нетрудно заметить, особо крупный размер преступлений, направленных на преднамеренное неисполнение договорных обязательств, может быть у большинства преступлений в предпринимательской деятельности, так как сделки нередко заключаются на миллионы рублей.
Мошенничество в особо крупном размере наказывается суровей, чем обычное — за него может быть назначено наказание в виде 10 лет лишения свободы
Срок давности по уголовным делам по ст. 159-159.6 УК РФ зависит от тяжести преступления. Если речь идет об особо крупном размере — преступление является тяжким, а срок давности по нему составит десять лет.
Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности
Как уже было сказано, в последнее время участились случае привлечения предпринимателей к уголовной ответственности по ст. 159 УК РФ. Возбудить уголовное дело по факту мошенничества могут по заявлению ваших контрагентов, налоговой службы или государственного заказчика.
Более того, все чаще в качестве меры пресечения правоохранители выбирают для предпринимателей заключение под стражу.
И это происходит несмотря на то, что в ч. 1.1 ст. 108 УПК РФ специально внесены следующие изменения.
Заключение под стражу в качестве меры пресечения при отсутствии обстоятельств указанных в п. 1 — 4 ч.1 ст. 108 УПК РФ (подозреваемый обвиняемый не имеет постоянно места жительства на территории РФ; его личность не установлена; им нарушена ранее избранная мера пресечения; он скрылся от органов предварительного следствия и суда) не может быть применена в отношении подозреваемого или обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.
1-4 ст. 159, 159.1-159.3, 159.5, 159.6 УК РФ если эти преступления совершены индивидуальным предпринимателем в связи с осуществлением им предпринимательской деятельности и (или) управлением принадлежащим ему имуществом, используемым в целях предпринимательской деятельности, либо если эти преступления совершены членом органа управления коммерческой организации в связи с осуществлением им полномочий по управлению организацией либо в связи с осуществлением коммерческой организацией предпринимательской или иной экономической деятельности, а также ст. 5-7 ст.
159 УК РФ.
К сожалению, следует констатировать, что несмотря на прямой запрет на применение в отношении предпринимателя меры пресечения в виде заключения под стражу, содержащийся в ч. 1.1 ст. 108 УПК РФ, суды далеко не всегда учитывают данные обстоятельства.
Причины подобных действий суда подробно рассмотрены нами в статье «Запрет на арест предпринимателя: реальность или фикция?»
Главная проблема данного вида мошенничества заключается в отграничении преступлений от нарушений гражданско-правовых обязательств. Не всякое неисполнение договора уголовно наказуемо.